El plan de los que gobiernan no descansa, como tampoco los que todos los días (solo) trabajan.
Esto es un resumen de lo que avanzaron en Europa para controlar cripto al 2025.
Límites e imposiciones actuales (2025)
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MiCA (Markets in Crypto-Assets):
- Requiere licencias para proveedores de servicios de criptoactivos (CASPs).
- Normas de transparencia, protección al consumidor y cumplimiento AML/CFT.
- Período transitorio hasta julio de 2026 para algunos casos.
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TFR (Transfer of Funds Regulation):
- Implementa la “Travel Rule” para compartir datos de origen y destino en transacciones.
- Sin umbral mínimo: aplica a todas las transacciones.
- Verificación obligatoria de wallets no custodiales para transacciones superiores a €1,000.
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DORA (Digital Operational Resilience Act):
- Enfocado en la seguridad digital de entidades financieras.
- Aplicable desde enero de 2025.
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5AMLD (5th Anti-Money Laundering Directive):
- Requiere KYC riguroso y monitoreo continuo de transacciones.
Futuro y próximos pasos
- Clarificación sobre DeFi: se espera para 2026, en blockchain transparente poco se puede hacer.
- Armonización fiscal: aún persisten diferencias entre Estados miembros.
- Expansión regulatoria: posibles ajustes en stablecoins y tokens de utilidad.